Csalás / veszteségmegelőzés

A belső és külső fenyegetések növekedése miatt egyre nagyobb szükség van arra, hogy ne következzenek be emberi hibára vagy visszaélésre visszavezethető események, így elkerülve a veszteségeket. A belső védelmi vonalak kialakítása és működtetése elérte azt a szintet, hogy a vállalkozások a csalásmegelőzés és felderítés tevékenységre támaszkodnak, és ezek alapján alakítják ki folyamataikat. A visszaélések az elmúlt években jelentősen változtak, ami miatt a kockázatok is növekedtek, mind összetettségükben, mind technológiában. Ezért a szervezeteken belüli védelmi vonalak, kontroll funkciók kialakítása és működtetése még fontosabbá vált. A belső védelmi vonalak bevezetésének célja, hogy kontrolláltan, hatékonyan és veszteségmentesen tudjunk a csalási események ellen fellépni és a megelőzési lépéseket kidolgozni. Ebben az egész folyamatban szakértőink nyújtanak átfogó támogatást.

Üzleti rizikófaktorok 

A csalók kreativitása és sokszínűsége szinte határtalan. Egy vállalatnak szembe kell néznie a belső és külső fenyegetésekkel egyaránt.  

A vállalatokat érintő veszélyek széles skálája terjedhet az emberi hibáktól a pénzügyi visszaélésekig, adathalászattól a belső csalásig, pénzmosástól a megvesztegetésig és korrupcióig, beszállítói visszaélésig, biztosítási csalásig, ügyfelek károsításáig, beszerzési visszaélésig, zsarolásig és sikkasztásig. Ezek a fenyegetések többféle rés kihasználásával realizálódhatnak:  

  • Alacsony szintű szabályozás és ellenőrzés  
  • Gyenge kiberbiztonság 
  • Technológiai elavulás  
  • Hanyag alkalmazottak  
  • Folyamatbeli rések  
  • Beszállítói hiányosság 

A Csalásmegelőzés és felderítés szolgáltatásunk pontosan ezekre a kihívásokra kínál megoldást. Átfogó megoldásokat kínálunk, hogy vállalata biztonságban és veszteségmentesen működhessen. A megelőzés, az észlelés és a reagálás együttes alkalmazásával biztosíthatjuk, hogy vállalata mindig egy lépéssel a csalók előtt járjon. 

1.
Elemzés és értékelés

Felmérjük a vállalat belső és külső kockázatait, és prioritást állítunk fel.

2.
Megelőzési stratégia kialakítása

Preventív intézkedések, ellenőrzések és kontrollpontok kialakítása.

3.
Detektálás és monitoring

Belső visszaélés elleni monitoring rendszerek kidolgozása és felülvizsgálata.

4.
Reagálás és csalás/veszteség esemény kivizsgálása és kezelése

Visszaélések felderítése, kezelése, elemzése, és a tanulságok beépítése a működésbe.

5.
Folyamatos ellenőrzés és audit

A rendszer és a kontrollok időszakos felülvizsgálata.

Miért éri meg igénybe venni?

Tanácsadás

Oktatás: Elkészítjük és aktualizáljuk a veszteség megelőzéséhez szükséges oktatási anyagokat, és segítünk az oktatás lebonyolításában.

A veszteség/csalások megelőzésére és kezelésére vonatkozó stratégia és politika: Kidolgozzuk a veszteség és csalás megelőzésére vonatkozó stratégiát és politikát.

Belső Szabályozás: Ellenőrizzük és aktualizáljuk a visszaélés és csalás megelőzésével kapcsolatos belső szabályzatokat.

Visszaélés Kivizsgálása: Teljes körűen átvizsgáljuk a felmerült belső és külső csalási eseményeket.

Ellenőrzési Rendszer: Átnézzük és ellenőrizzük a belső visszaélés elleni monitoring rendszereket.

Veszteség/Csalásmenedzsment Rendszer: Javaslatot adunk egy teljeskörű rendszer létrehozására.

Kockázat Felmérés: Felmérjük a belső és külső visszaélési kockázatokat és javaslatot teszünk a megelőzésükre.

 

Audit

Folyamatosan felülvizsgáljuk a rendszerbe épített kontrollok megfelelőségét az MNB ajánlásai és a veszteség/csalásmenedzsment elvárásai alapján.

 

Veszteségmenedzsment Felelős

A szervezeten belüli Veszteség/csalásmenedzsment felelős csapat vagy személy feladata a bejelentett visszaélések kivizsgálása, dokumentálása is.

A veszteségmegelőzéshez tartozó tevékenységek tervezése, szervezése, ellenőrzése, a csalásmegelőzéshez tartozó oktatási anyagok megírása, aktualizálása és az oktatások megtartása. Nem elfelejtendő az érintett utasítások megírása.

Kinek ajánljuk ezt a szolgáltatást?

Nagyvállalatoknak: 

  • Akik komplex rendszerekkel rendelkeznek, és kiemelt fontosságú a belső védelem.
  • Akiknél történt már csalási esemény, és szeretnék megelőzni a jövőbeli incidenseket.
  • Akik ki vannak téve lehetséges csalási eseményeknek, és proaktívan szeretnének védekezni azok ellen.
  • Akiknek fontos a hírnevük védelme, és nem szeretnének negatív publicitást kapni egy csalási esemény miatt.
  • Akik nemzetközi piacokon működnek, ahol különböző jogszabályok és kockázatok nehezítik a működést.

Pénzügyi Intézményeknek:  

  • Akiknek meg kell felelniük a szigorú szabályozási követelményeknek (MNB rendeletek/ajánlások, jogszabályok), és szeretnék minimalizálni a jogi kockázatokat.
  • Akiknek fontos az ügyfeleik bizalma, és szeretnék megőrizni azt azzal, hogy biztonságos környezetet biztosítanak számukra.
  • Akik szeretnék csökkenteni a csalási kísérletekkel kapcsolatos pénzügyi veszteségeiket, és hatékonyabbá tenni a belső folyamataikat.
  • Akik fejleszteni szeretnék a csalásmegelőzési és -felderítési rendszereiket, hogy lépést tudjanak tartani a csalók egyre fejlődő módszereivel.
Beszélgessünk!

Tegye fel kérdéseit szakértőinknek!

Szakmai tartalmak a témában
Képzések | Nincs kategorizálva
Black Friday
2023. 11. 20.

A cikk megjelenésének szakmai támogatója a CyberCamp, Magyarország első széles körben elérhető junior kiberbiztonsági szakember képzése, amely során 6 hónap alatt junior kiberbiztonsági szakember lehetsz. www.cybercamp.hu

2023. 07. 26.

Csók Sándor, mint a FORTIX Consulting Kft. szakértő fraud tanácsadója szeretnék egy olyan csalási eseményt megosztani, amiből sokan tanulhatnak. Az elmúlt időszakban sajnos megtapasztaltam, hogy a csalások megelőzésének fontosságát nem lehet elégszer hangsúlyozni, és…

Érdekességek | Nincs kategorizálva
A NIGÉRIAI-CSALÁS ÉL ÉS VIRUL
2023. 06. 15.

Tavasszal kaptam egy csodálatosan szép üzenetet Messenger-en, hogy nagyon szeretne velem megismerkedni egy bankár hölgy. Persze nem azért, amiért elsőre gondolná az ember, hanem mert a nevem nagyon hasonló egy törökországi bankfiókban lévő számla tulajdonosáéhoz, aki…

Tanácsadás

FORTIX Consulting Kft.
Székhely: 1114 Budapest, Magyari István utca 2.
Fsz. 4.

Iroda: 1061 Budapest, Liszt Ferenc tér 2. 4. em. 1.
hello@fortix.hu

Dr. Simon Norbert
+36 30 255 7866
norbert.simon@fortix.hu

CyberCamp

Oktatásszervezés

TELEFON: +36 70 907 2689 vagy +36 70 303 2617
Munkanapokon 10:00-15:00

E-MAIL: webinfo@cybercamp.hu 

Hírlevél
Maradjunk kapcsolatban! Naprakész iparági hírek, izgalmas cikkek, hetente.
Az év Családbarát vállalata 2023Opten A MinősítésAz év Családbarát vállalata 2023Innovatív márka 2023
Fortix facebookFortix LinkedinFortix youtube
Copyright © FORTIX Consulting Kft.